Jak wskazuje serwis „Wirtualna Polska”, spadek z OFE nie znika wraz ze śmiercią właściciela – środki zgromadzone na subkontach ZUS można dziedziczyć bez ograniczeń czasowych. Wystarczy, iż spadkobiercy złożą odpowiedni wniosek, a pieniądze trafią na ich konto, otwierając drogę do świadczenia, które często stanowi istotną część majątku po zmarłym.
Te pieniądze nie znikają
Środki zgromadzone na subkontach ZUS po zmarłych członkach OFE nie przepadają – można je dziedziczyć, a ich wypłata wymaga jedynie złożenia odpowiedniego wniosku. ZUS przypomina, iż subkonto to specjalny rodzaj konta, na które trafiają składki emerytalne osób urodzonych po 1968 roku oraz członków Otwartego Funduszu Emerytalnego.
Średnia wartość zgromadzonych sum wynosi około 29 tys. zł, co w wielu przypadkach stanowi znaczące uzupełnienie spadku. Prawo do dziedziczenia mają osoby wskazane przez zmarłego, a także członkowie rodziny tych, którzy nie przystąpili do OFE, a urodzili się po 1968 roku.
Proces odzyskania środków jest stosunkowo prosty – spadkobiercy muszą jedynie wypełnić i złożyć wniosek w ZUS. Instytucja podkreśla, iż dziedziczenie subkont jest nieograniczone czasowo, co oznacza, iż pieniądze mogą trafić do spadkobierców w dowolnym momencie po śmierci właściciela. Dzięki temu zgromadzone środki pozostają realnym wsparciem finansowym dla rodziny i nie „znikają” wraz ze śmiercią członka OFE.
Zajmuje to 10 minut
W przypadku, gdy zmarły członek OFE osiągnął już wiek emerytalny lub nigdy nie należał do OFE, pieniądze znajdują się na subkoncie ZUS. Aby je odzyskać, wystarczy wypełnić prosty formularz dostępny online lub w placówce Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Jak podkreśla ZUS, procedura jest szybka i przejrzysta.
"Wystarczy się zgłosić do swojej placówki ZUS. Następnie trzeba się wylegitymować, pokazać akt zgonu zmarłego i wypełnić na miejscu prosty wniosek. Zajmuje to 10 minut" – cytuje Zakład "Gazeta Wyborcza".
Dzięki tym ułatwieniom odzyskanie środków z OFE lub subkonta ZUS nie wymaga długiego oczekiwania ani skomplikowanej dokumentacji, a spadkobiercy mogą w miarę gwałtownie dysponować pieniędzmi, które często stanowią istotną część majątku po zmarłym.
